La nostra storia nasce da un'osservazione semplice
Nel 2019, durante una cena di famiglia, mio padre ammise di non aver mai capito davvero dove finissero i suoi soldi ogni mese. Aveva lavorato per quarant'anni, sempre risparmiato, mai fatto debiti. Eppure, a settantadue anni, viveva con un'ansia costante che i soldi potessero finire.
Quella conversazione cambiò tutto. Capii che il problema non era la mancanza di denaro, ma la mancanza di chiarezza. Lui aveva i mezzi per vivere bene, semplicemente non lo sapeva.
Come è nato questo progetto
Cominciai a parlare con altri anziani del quartiere. Scoprii che la situazione di mio padre era comune. Molti vivevano al di sotto delle loro possibilità per paura di restare senza. Altri spendevano senza controllo, salvo poi trovarsi in difficoltà a metà mese.
Pochi avevano una visione chiara della propria situazione economica. Ancora meno sapevano come organizzare le finanze in modo sostenibile per i prossimi anni.
Decisi di creare un servizio specifico per queste persone. Non consulenza finanziaria tradizionale, troppo tecnica e distante dalla realtà quotidiana. Ma un accompagnamento pratico, basato su strumenti semplici e linguaggio comprensibile.
Il metodo che utilizziamo
Ogni percorso inizia con un'analisi dettagliata ma accessibile della situazione attuale. Registriamo tutte le entrate: pensione, affitti eventuali, rendite. Poi mappiamo le uscite: spese fisse, variabili, straordinarie.
Il risultato è una fotografia completa che molti vedono per la prima volta nella loro vita. Da lì costruiamo un piano personalizzato che rispetta obiettivi, priorità e vincoli di ciascuno.
Non vendiamo prodotti finanziari. Non guadagniamo commissioni su investimenti. Il nostro unico interesse è fornire chiarezza e strumenti per gestire autonomamente il proprio denaro.
Chi lavora con noi
Il team è composto da professionisti con esperienza pluriennale in educazione finanziaria e pianificazione economica per la terza età. Tutti hanno seguito formazioni specifiche sulla comunicazione con anziani e sulla gestione di situazioni economiche complesse.
Collaboriamo con commercialisti, notai e consulenti fiscali per garantire che ogni indicazione rispetti le normative vigenti e sfrutti tutte le agevolazioni disponibili.
I risultati che otteniamo
Dopo il primo anno di attività, oltre duecento persone hanno seguito i nostri percorsi. La maggior parte ha dichiarato di sentirsi più tranquilla riguardo alle proprie finanze. Molti hanno scoperto di poter spendere di più per cose che migliorano la qualità della vita. Altri hanno identificato sprechi nascosti e recuperato centinaia di euro al mese.
Ma il cambiamento più significativo è stato psicologico. L'ansia legata al denaro è diminuita drasticamente quando le persone hanno cominciato a capire la propria situazione reale.