Percorsi personalizzati per ogni esigenza

Ogni persona arriva alla pensione con una storia economica diversa. Per questo non offriamo soluzioni standardizzate, ma percorsi costruiti sulle necessità specifiche di ciascuno.

Analisi della situazione economica

Un incontro individuale di circa due ore in cui esaminiamo insieme tutte le tue entrate e uscite. Ricevi un documento chiaro con la fotografia completa della tua situazione attuale e suggerimenti immediati per migliorarla.

Cosa include:

• Mappatura entrate mensili e annuali
• Identificazione spese fisse e variabili
• Calcolo margine disponibile
• Report dettagliato in linguaggio semplice

Prezzo: €147,50

Pianificazione budget mensile

Ti aiutiamo a costruire un sistema pratico per gestire le spese mese per mese. Impari a dividere il denaro disponibile tra categorie di spesa, a prevedere le uscite straordinarie e a tenere traccia facilmente di dove vanno i tuoi soldi.

Cosa include:

• Creazione budget personalizzato
• Strumenti semplici per il monitoraggio
• Due sessioni di follow-up a distanza di un mese
• Supporto via email per 90 giorni

Prezzo: €268,00

Ottimizzazione rendita pensionistica

Analizziamo la tua pensione attuale e verifichiamo se stai ricevendo tutti gli importi a cui hai diritto. Controlliamo agevolazioni fiscali, detrazioni non sfruttate, bonus disponibili per pensionati. In molti casi recuperiamo cifre significative.

Cosa include:

• Verifica calcolo pensione e contributi versati
• Identificazione agevolazioni fiscali applicabili
• Supporto per richiesta integrazioni o correzioni
• Ottimizzazione fiscale legale

Prezzo: €325,75

Gestione patrimonio esistente

Se hai risparmi fermi in banca o investimenti che non comprendi bene, ti aiutiamo a fare chiarezza. Valutiamo insieme se la tua strategia attuale è adeguata ai tuoi obiettivi e al tuo profilo di rischio, suggerendo modifiche quando necessario.

Cosa include:

• Analisi portafoglio attuale
• Valutazione rischi e opportunità
• Suggerimenti per protezione dall'inflazione
• Piano di liquidità per spese future

Prezzo: €412,30

Consulenza pianificazione successoria

Se vuoi organizzare il passaggio del tuo patrimonio ai familiari in modo chiaro e senza conflitti futuri, ti guidiamo attraverso le opzioni disponibili. Lavoriamo con notai e commercialisti per garantire soluzioni legalmente valide e fiscalmente efficienti.

Cosa include:

• Mappatura patrimonio da trasferire
• Analisi opzioni legali disponibili
• Calcolo impatto fiscale per eredi
• Coordinamento con professionisti legali

Prezzo: €495,00